浙江省作为共同富裕示范区，是中国经济转型发展的排头兵，截至2020年底，全省中小微企业总数达250万家，为提升服务实体经济质效，拓展金融服务的内容和空间，浙江省一直在金融创新与改革上做着诸多尝试。如何引“金融活水”，精准滴灌实体经济助其健康成长，一直以来都是两会的热议问题。在今年两会上，全国人大代表郑亚莉结合浙江省企业金融顾问制度实践经验和成果，建议在全国建立并实施企业金融顾问制度。她表示，从加强国家治理、发展多层次资本市场发展战略高度看，社会稳定、经济发展都需要大多数企业能够健康发展，而企业发展急需金融顾问服务，商业银行等金融机构的公司金融业务也急需转型发展；另一方面企业金融顾问制度在全国的建立、推广，无论从试点经验、制度、实施、人才等方面的条件都已经基本成熟，在全国范围内建立并实施企业金融顾问制度，是应时应势的。同时，帮扶中小微企业同样也将有力助推共同富裕。

据悉，浙江省率先提出实践金融顾问制度，并将该制度写入《浙江省地方金融条例》、《浙江省深入实施促进经济高质量发展“凤凰行动”（2021-2025 年）》及《浙江省金融业发展“十四五”规划》等重要文件中，2021年10月，浙江省地方金融监督管理局下发“关于印发《关于在全省实施金融顾问制度的指导意见（试行）》的通知”，对金融顾问的定位、载体、管理机构、服务机制、职责、选聘条件等都确定了明确标准，并在建立金融顾问事务所等方面进行了积极的探索。浙江省自2018年展开金融顾问制度试点工作以来，共聘任86家在浙金融机构、中介机构的金融顾问460余位，全省金融顾问队伍共走访服务企业9568家次；开展讲座、培训180余场；为2144家企业融资2291亿元。金融顾问制度从最初的10 个县市试点，到实现对全省的覆盖形成省市县三级服务体系，取得了良好的效果，受到政府、金融机构和企业的高度赞赏，有很多成功的实践案例，并形成了一批可复制、可推广的制度和规范性文件。于浙江省而言，这项金融服务创新工作机制从试点到立法，打开了该省金融顾问制度从试点到推广的新格局。

得益于浙江省的有益尝试，山东省、四川省、陕西省、北京市、上海市以及苏州市等多地地方政府、金融监管机构也加大创新性改革尝试和实践，依据中国人民银行颁布的《公司金融顾问》金融行业标准，探索建立企业金融顾问制度，让金融机构的专业人士走出牌照限制，走进企业开展综合金融服务，搭建“1+N”综合金融服务模式：通过金融顾问这个“1”，积极探索金融人才与地方政府、当地企业的服务关系。建立与地方政府、当地企业深入沟通对接的互动机制；再通过每个金融顾问背靠机构的“N”种力量，形成“1+N”的链式综合金融服务能力，助力地方政府打通服务实体企业的渠道，搭建起政金企三方沟通的桥梁，帮助解决企业和金融机构之间信息不对称的问题，打通企业融资方与机构投资方之间的“最后一公里”，在解决企业融资难问题的同时，有效的防范了企业的金融风险。

值得一提的是，为积极推进公司金融顾问职业建设，增强相关从业人员的社会认同度、促进以“融智+融资+融信”金融服务模式进一步推广、引领企业重视投融资决策的科学性以及促进公司金融顾问职业人才队伍培养。受中国人民银行指导，清华大学五道口金融学院（以下简称清华五道口）等单位提出了公司金融顾问新职业建议，2021年3月18日，人社部等三部委下发《关于发布集成电路工程技术人员等职业信息的通知》（人社厅发〔2021〕17号）批准公司金融顾问成为新职业。其职业定义为“在银行及相关金融服务机构中，从事为企业等实体经济机构客户提供金融规划、投融资筹划、资本结构管理、金融风险防控和金融信息咨询等综合性咨询服务的专业人员”。公司金融顾问人才队伍及金融顾问制度的建立健全，既是推动企业健康发展壮大的必然选项，也是系统解决中小微企业“融资难、融资贵”问题的重要先决条件之一。

客户的金融需求因时而变、因事而变，作为金融服务提供方需要的是真正具备贴近用户、洞察客户痛点，能够提供解决方案、具有金融产品研发能力的综合型专业人才。因此，金融机构更应加大对综合型金融专业人才的培养和储备，不断优化专业人才结构。公司金融顾问（Corporate Finance Consultant Certificate，简称CFC），是针对商业银行、证券、保险、信托、第三方理财等各类金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等金融顾问服务人员的培训认证体系，同时也是在公司金融领域中率先与国际金融体系接轨的系统化的先进知识体系。课程体系站在金融机构公司客户经理的角度、全球化的视野，以客户为中心，以系统化的公司金融理论学习、大量前沿业务案例分析，课后实践等教学环节，以及企业的现状和需求等多维度去设定课程，课程内容实用性和可操作性较强。通过系统性学习，公司金融顾问（CFC）可以深入分析企业宏观、产业发展趋势和企业微观经营状况，助力企业建立科学的投融资决策体系。除了从银行申请结构性融资外，其还可以指导企业结合自身实际，通过与其他非银金融机构对接，“股权+债权”、“商行+投行”，匹配企业多元化、精细化的金融服务需求，这也是公司金融顾问（CFC）以“客户为中心，提升金融服务的质量和效率”为导向的精准金融服务价值所在。